תקציר · ניתוח דוחות כספיים
תקציר מנהלים: אלה פקדונות מציגה מודל עסקי יציב ובעל סיכון נמוך ביותר, המבוסס על הנפקת אג"ח בגיבוי מלא (Back-to-Back) של פיקדונות בנקאיים. החברה רושמת רווח נקי של 3.15 מיליון ש"ח הנובע ממרווח הריביות. עם זאת, נרשם תזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת בסך (191) אלפי ש"ח, פער שמקורו בעיקר בהפרשי עיתוי בין ריביות שהתקבלו לאלו ששולמו. מבנה החוב מאובטח לחלוטין, ואין בנמצא סיכוני שוק, מטבע או אשראי מהותיים שאינם מגודרים.